— よくある凍結要因10項目と、事前予防・復旧フロー完全版—
0. 先に結論（サマリー）
- 凍結の大半は規約違反・コンプライアンス（KYC/AML）・取引仕様違反の3領域。
- 取引上の「グレー」は高頻度約定・レイテンシーアービトラージ・ボーナス濫用が代表例。
- 予防はKYCの整備、規約の“禁止事項”の洗い出し、取引ログの保全、入出金の整合性で8割防げる。
- 凍結時は感情的に反論しない。事実関係とログを示し、段階的にエスカレーションする。
1. 海外FX口座が凍結される主な理由（10項目）
| カテゴリ | 代表例 | 何が問題？ | |
|---|---|---|---|
| 1 | KYC/本人確認不備 | 住所/氏名の不一致、期限切れ身分証 | AML/テロ資金対策に抵触、審査未完了 |
| 2 | 居住国・IPの齟齬 | 禁止地域からのログイン／VPN多用 | 規制準拠違反の疑い |
| 3 | 第三者名義入金・送金 | クレカ/Walletの名義相違 | マネロン・不正利用リスク |
| 4 | ボーナス条件違反 | 複数口座での二重取り、相対ヘッジ | キャンペーン悪用として規約違反 |
| 5 | レイテンシー/価格配信の裁定 | テック口座でティック乖離を高速取得 | “フェアでない優位”として無効化対象 |
| 6 | 高頻度・大量発注（サーバー負荷） | EAで1分数百オーダー | 約款の“システムに過度の負荷”違反 |
| 7 | 約款で禁止の取引 | ニューススキャ、アービ系、チケット分割 | 事前に明記されているケースが多い |
| 8 | 異常スリッページの逆利用 | 約定異常を狙う反射売買 | 価格配信エラー利用は無効化されやすい |
| 9 | チャージバック/不審な出金 | クレカの支払拒否・頻繁な出金先変更 | 不正の疑いとして調査対象 |
| 10 | 長期放置/休眠規約 | 一定期間ログインなし・残高小 | 休眠扱いで凍結・管理料発生のことも |
重要：“できる・できない”はブローカーごとに異なる。 口座開設後すぐに「禁止行為」「ボーナス規約」「約定仕様」をPDF保存し、疑わしい手法は事前にサポートへ可否確認しましょう。
2. 取引戦略が疑われやすい“グレーゾーン”
2-1. ニューススキャ＆アービトラージ
- 指標直後の配信ラグ・再見積もりを突く高速売買。約款で禁止明記の会社が多い。
- 同一/別口座での両建て（相対ヘッジ）も禁止対象になりがち。
2-2. レイテンシー/価格乖離の自動化
- VPSを取引サーバ至近に置き、配信遅延差を利用。ティック異常の利用は無効化の典型。
2-3. ボーナス濫用
- ボーナスのみの過大ロット、ゼロカット狙いの両建て、紹介プログラム多重利用など。付与取り消し＋凍結のリスク。
対策：ストラテジーの説明責任を持てる発注リズムにする。極端な“異常値”を連発しないこと。
3. 凍結を防ぐための「事前予防チェックリスト」
本人確認・環境
入出金
取引
ログ保全
4. 凍結が疑われたら（復旧フロー）
- 事実確認：ログイン不可／ポジション強制クローズ／出金拒否のどれかを把握。
- サポートへ一次連絡（平静に）：
- 件名：Account under review / Access restriction
- 本文：口座番号・氏名・発生日時・症状・直近の入出金/取引の要点。
- 提出書類の準備：KYC（ID/住所）、入金証憑、取引意図の説明（EAなら設定画面/ログ）。
- コミュニケーション記録：すべてのメール・チャットを保存。時系列表を作る。
- エスカレーション：
- 72時間動きがない→苦情窓口（Complaints/Compliance）へ文面で正式申立て。
- さらに進展なし→監督機関/ADR（ライセンス先の紛争解決窓口）へ。
心構え：感情的な主張は逆効果。事実・ログ・規約の条文で粘り強く。
5. 具体的な問い合わせテンプレ（日本語→英語）
日本語
件名：口座の利用制限に関する確認（口座番号：XXXX）
本文：
・登録名義：Your Name
・口座番号：XXXX
・発生日時：YYYY/MM/DD HH:MM（JST）
・症状：ログイン不可／取引停止／出金拒否（該当を記載）
・直近の入出金：日付・金額・方法
・直近の取引：通貨/ロット/EA使用有無
上記について、必要書類や確認事項があれば提示ください。迅速に対応いたします。
英語
Subject: Request for clarification on account restriction (Account: XXXX)
Dear Compliance Team,
Please advise the reason for the current restriction and required documents for reinstatement.
– Account holder: Your Name
– Account number: XXXX
– Date/time of occurrence: YYYY/MM/DD HH:MM (JST)
– Symptom: Login blocked / Trading disabled / Withdrawal declined
– Recent deposits/withdrawals: date, amount, method
– Recent trades: symbol/lot, EA usage (if any)
I will promptly provide any additional information needed. Thank you.
Best regards,
Your Name
6. よくあるQ&A
Q1：EA（自動売買）を使うだけで凍結されますか？
→ いいえ。禁止されるのはEAの内容（高頻度連打、レイテンシー裁定、サーバ負荷）。普通のアルゴは多くのブローカーで許容。
Q2：両建ては全て禁止？
→ 社内口座内の両建ては許容の会社も多い。別口座間・グループ間の相対ヘッジはNGが多い。
Q3：ボーナスは使わない方が安全？
→ ボーナス自体は可。ただし出金制限・取引条件が厳しく、違反＝没収・凍結になりやすい。規約を熟読の上、無理に追わないのが無難。
Q4：凍結されたら資金は戻らない？
→ 不正がなければ解除・返金される事例は多い。やり取りを文書化し、ADR/規制当局の窓口も視野に。
7. 予防の“型”：安全運用ルール
- KYC完了後まで大口入金しない。 小額で口座の運用安定を確認。
- IP/端末は固定（VPS利用時は場所を固定）。
- 入金→即出金を頻発させない（資金洗浄疑義を避ける）。
- EAは発注レート制限・最小間隔を設定し、注文回数/分をコントロール。
- ボーナス無し口座をメインにし、条件をシンプル化。
- 重要なやり取りはメールで残す（チャットはPDF保存）。
8. まとめ：凍結は「仕組み化」でほぼ防げる
- リスクの中心はKYC/AML・約款違反・テクニカルな過負荷。
- 事前に規約の赤線引き＋KYC整備＋ログ保全で多くが回避可能。
- 万一の凍結も、テンプレ＋証憑で冷静に対処すれば、解決の可能性は高い。
今日から、KYC書類の再確認、入出金の整合チェック、EA設定の見直し、ログ保存の自動化（週次）を実施してください。“疑われにくい運用”こそ、長く利益を積み上げる最強のリスク管理です。
